- Contrairement aux stratégies plus traditionnelles de répartition de l’actif qui font passer les rendements avant le risque, chaque Portefeuille Portrait cible un profil de risque donné.
- Les fonds sous-jacents de chaque portefeuille sont soigneusement choisis en fonction de leur performance sur l’ensemble des cycles économiques et de leur capacité d’offrir une diversification maximale.
- Le suivi continu veille à ce que les fonds respectent en tout temps les critères de sélection. Un processus de sélection et de suivi bien établi permet d’analyser tous les fonds d’une manière identique et de les soumettre à un examen constant.
- En outre, Investissements Standard Life fait appel au processus de répartition de l’actif qu’elle réserve à sa clientèle institutionnelle pour définir la répartition tactique des Portefeuilles Portrait afin de profiter des occasions de placement à court terme.
La méthode employée prévoit quatre étapes :
- Identification des catégories d’actif dans lesquelles le client souhaite investir à long terme
- Optimisation du portefeuille pour définir la répartition stratégique de l’actif de chaque fonds
- Modification de la répartition de l’actif en vue de profiter des occasions de placement à court terme
- Sélection des fonds qui conviennent le mieux aux placements
Conservateur
Ce portefeuille offre le plus faible degré de volatilité. Les revenus sont principalement générés par des titres à revenu fixe de grande qualité. Le portefeuille comprend également des actions pour offrir des possibilités de croissance.
Modéré
Ciblant les titres à revenu fixe, ce portefeuille offre une protection appréciable contre la volatilité des marchés ainsi que des possibilités de croissance à long terme.
Croissance
Ce portefeuille est axé sur les actions et il offre une appréciation potentielle du capital à long terme tout en maintenant une diversification suffisante pour atténuer l’impact des fluctuations des marchés.
Dividendes de croissance et de revenu
Convenant aux investisseurs privilégiant la croissance, une appréciation du capital à long terme et des distributions mensuelles, ce portefeuille présente un degré de volatilité réduit en faisant appel à un processus bien établi de réinvestissement des dividendes.
Audacieux
Destiné aux investisseurs prêts à accepter un degré de risque plus élevé, ce portefeuille offre de bonnes possibilités de croissance au fil du temps, ainsi qu’un certain degré de protection en cas de baisse des marchés.
Mondial
Convenant aux investisseurs qui cherchent à optimiser la composante en actions de leur portefeuille, ce portefeuille leur permet de profiter des occasions offertes sur les marchés mondiaux.
- Solution en accord avec les besoins de vos clients pour des placements qui respectent leur degré de risque
- Procédé d’optimisation visant à améliorer les rendements prévus en fonction d’un degré de risque donné
- Diversification à plusieurs niveaux : par catégorie d’actif, par région et par style d’investissement
- Gestion de portefeuille responsable et utilisant un style institutionnel, mettant à l’avant-plan le gestionnaire de premier ordre Investissements Standard Life inc.
- Suivi, rééquilibrage et répartition tactique effectués de façon systématique
- Simplicité et tranquillité d’esprit pour vous – et votre client
Comment choisir le bon portefeuille pour votre client :
- Remplissez le questionnaire avec votre client.
- Déterminez ensuite le Fonds Portefeuille Portrait qui convient le mieux au profil de risque et à la situation de votre client.
Nous nous occupons du reste. Chaque portefeuille fera l'objet d'un suivi actif, d'un rééquilibrage périodique et d'un rajustement en fonction des conditions du marché, afin d'assurer qu'il demeure sur la bonne voie.
Aller au questionnaire
- Complete the questionnaire with your client.
- Determine which Portrait Portfolio Fund best suits their risk profile and circumstances.
We take care of the rest. All portfolios will be actively monitored, rebalanced and readjusted according to market conditions to ensure they stay on track.
